Càng gần Tết Nguyên đán 2021 nhu cầu đổi tiền lẻ ngày càng tăng cao. Dịch vụ đổi tiền lẻ xuất hiện nhan nhản trên mạng xã hội, website với nhiều tên gọi như "Dịch vụ đổi tiền lẻ", "Đổi tiền Tết" hay "Đổi tiền giá rẻ",... Các dịch vụ này sẵn sàng đáp ứng nhu cầu đổi tiền lẻ, tiền mới của người dân trong thời gian cao điểm này.
Tuy nhiên, các dịch vụ này đổi tiền nhưng có thu phí đi kèm. Phí đổi tiền sẽ phụ thuộc vào từng mệnh giá. Đối với các loại tiền có mệnh giá từ 1.000 đồng, 2.000 đồng mức phí sẽ dao động từ 13 - 15%, còn loại tiền mệnh giá 10.000 đồng, 20.000 đồng là 6 - 8% và loại tiền mệnh giá 50.000 đồng, 100.000 đồng chịu mức phí 3 - 5%. Tuy nhiên, theo pháp luật hiện hành, hoạt động đổi tiền lẻ nhằm hưởng % chênh lệch là hành vi trái pháp luật và bị nghiêm cấm.
Tại Chỉ thị 44/CT-TTg của Thủ tướng Chính phủ: "Tổ chức tốt công tác điều hòa và cung ứng tiền mặt cho nền kinh tế, bảo đảm nhu cầu vốn tín dụng phục vụ phát triển sản xuất, kinh doanh; bảo đảm an ninh, an toàn kho quỹ; phối hợp với các cơ quan chức năng tăng cường kiểm tra, kịp thời xử lý các hoạt động mua, bán ngoại tệ, vàng và dịch vụ đổi tiền mặt mệnh giá nhỏ không đúng quy định của pháp luật".
Theo Nghị định 88/2019/NĐ-CP, việc đổi tiền có thu phí như trên sẽ được xếp vào hành vi đổi tiền không đúng theo quy định và có thể xử phạt hành chính. Cụ thể, tại Điểm a khoản 5 Điều 30 Nghị định 88/2019/NĐ-CP quy định mức phạt đối với vi phạm quy định về quản lý tiền tệ và kho quỹ như sau:
Phạt tiền từ 20.000.000 đồng đến 40.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm về việc thực hiện đổi tiền không đúng quy định của pháp luật.
Mức phạt tiền đối với hành vi trên là mức phạt tiền áp dụng đối với cá nhân còn mức phạt tiền đối với tổ chức bằng 2 lần mức phạt tiền đối với cá nhân. Như vậy, nếu tổ chức vi phạm về quy định đổi tiền không đúng quy định sẽ bị phạt tiền từ 40 - 80 triệu đồng.
Bình luận